诈骗洗钱资金为何盯上虚拟货币？全球90国450多名专家联手追踪冻结
9月15日至16日，欧洲刑警组织、联合国毒品和犯罪问题办公室及巴塞尔治理研究所在卢森堡举行第10届“犯罪资金与加密资产全球会议”。来自近90个国家的450多名执法、司法、金融监管及企业代表参加，共同讨论如何应对日益猖獗的加密资产犯罪。
会议指出，诈骗、洗钱、网络攻击和人口贩运等犯罪活动，正越来越多利用加密货币进行收款、转账和隐藏资金。与传统银行账户不同，加密资产具有跨境快速流转等特点，单纯依靠银行账户追查资金的方式已经难以完全应对。
目前，各国执法部门正加强利用区块链分析工具，追踪涉案钱包和资金流向，并在资金被转移或兑换前采取冻结、扣押措施。也就是说，打击重点正从“事后抓人”前移到“资金拦截”。
由于虚拟货币可以快速跨境转移，各国警方、检察机关和金融情报部门之间的协作速度也成为关键。谁先锁定钱包、谁先冻结资产，往往决定着能否截住犯罪所得。会议同时强调，应加强加密货币交易所、金融机构、区块链分析公司与执法部门之间的信息共享，形成更紧密的跨国追踪网络。
未来，反诈骗、反洗钱不只是“抓人”，还要尽快锁定资金流向、冻结涉案资产，并进一步追回犯罪所得。面对不断升级的加密犯罪手法，全球执法与监管合作正在进入一场与时间赛跑的新阶段。
